Nakit akışı nedir? Esnaf için basit nakit akış tablosu
Kâr eden işletme neden parasız kalır? Nakit akışının anlamı, esnaf için haftalık ve aylık nakit akış tablosu, alacak ve borç vadelerinin etkisi ve nakit sıkışıklığını önlemenin yolları.
5 dk okuma · Güncelleme: 29 Eylül 2026 · Parakip
"Kâğıt üstünde kâr ediyorum ama kasada para yok." Bu cümle, nakit akışı takip edilmeyen işletmelerin ortak şikâyetidir. Kâr, yaptığın satışların toplamıdır; nakit ise o satışların parasının ne zaman eline geçtiğidir.
Kâr ile nakit neden farklı?
- Veresiye ve vadeli satışların parası sonra gelir.
- Tedarikçiye peşin ödeme yaparsın, mal aylarca rafta kalabilir.
- Kira, maaş ve vergi belirli günlerde toplu çıkar.
- Kredi kartıyla yapılan satışların parası bankaya birkaç gün sonra geçebilir.
Basit bir nakit akış tablosu
Önümüzdeki 4 haftayı düşün: her hafta ne kadar para girecek, ne kadar çıkacak?
| Kalem | Oran | Tutar |
|---|---|---|
| Hafta başı kasa + banka | 60.000 ₺ | |
| Beklenen nakit ve POS satış | +95.000 ₺ | |
| Tahsil edilecek veresiye | +12.000 ₺ | |
| Tedarikçi ödemesi | −70.000 ₺ | |
| Kira | −35.000 ₺ | |
| Hafta sonu tahmini | 62.000 ₺ |
Aynı hesabı sonraki haftalar için tekrarla. Hangi hafta kasanın eksiye düştüğünü görürsen önlemi önceden alırsın.
Nakit sıkışıklığını önlemenin yolları
- Veresiyeye sınır ve vade koy, vadesi gelen alacağı takip et.
- Tedarikçiyle ödeme günlerini satışların yoğun olduğu günlere göre konuş.
- Kira ve maaş gibi büyük çıkışları takvime yaz, önceki haftalarda biriktir.
- Kasa, banka ve POS'u ayrı hesaplar olarak takip et; toplamı tek bakışta gör.
Kayıt tutmayı kolaylaştır
Parakip kasa, banka ve POS bakiyelerini anlık tutar; alacak ve tedarikçi borçlarını vadeleriyle gösterir, düzenli giderleri her ay kendiliğinden kaydeder.
Bu içerik genel bilgilendirme amaçlıdır; yatırım, vergi veya hukuki tavsiye değildir. Kendi durumunuza özel kararlar için bir uzmana danışın.